½ÅÇùÁß¾Óȸ(ȸÀå ±èÀ±½Ä, ÀÌÇÏ ½ÅÇù)´Â Áö³ 21ÀÏ »õ·Î¿î Àڱݼ¼Å¹¹æÁö½Ã½ºÅÛÀ» ¿ÀÇÂÇß´Ù.
22ÀÏ ½ÅÇù¿¡ µû¸£¸é À̹ø Àڱݼ¼Å¹¹æÁö½Ã½ºÅÛ °³¼±Àº °ü·Ã ¾÷¹« °È¸¦ À§ÇØ ¿¡À̺íÄÁ¼³Æðú Çù¾÷ÇØ ÁøÇàµÆÀ¸¸ç, Á᫐ ³»¿ëÀº ¡ã³»ºÎÅëÁ¦ °È ¡ã°í¾×Çö±Ý°Å·¡º¸°í(CTR) ÆíÀǼº Á¦°í ¡ãÀǽɰŷ¡º¸°í(STR) Àü¸é °³Æí ¡ãÀ§ÇèÆò°¡ ÆíÀǼº Á¦°í µîÀ¸·Î, À̸¦ ÅëÇØ ½ÅÇùÀº Àڱݼ¼Å¹À§Çè Àü¹Ý¿¡ ´ëÇÑ °·ÂÇÑ ¸ð´ÏÅ͸µÀ» ÃßÁøÇÏ°Ô µÈ´Ù. ¶ÇÇÑ ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF)ÀÇ ±Ç°í¿¡ µû¶ó À§Çè±â¹ÝÁ¢±Ù¹ý(Risk Based Approach; RBA) ü°è¸¦ °ÈÇÏ°í, Àڱݼ¼Å¹¹æÁö Á¦¹Ý ¾÷¹«¿¡ ´ëÇÑ ÄÁ¼³Æà ½Ç½Ã ¹× ¾÷¹« ¾ÈÁ¤¼ºÀ» È®º¸ÇÒ °èȹÀÌ´Ù.
ÇÑÆí ÃÖ±Ù Á÷Á¦°³Æí¿¡¼ ±ÝÀ¶¼ÒºñÀÚº¸È£½ÇÀ» ±ÝÀ¶¼ÒºñÀںι®À¸·Î ÇÑ ´Ü°è °Ý»óÇÏ°í ´ëÇ¥ÀÌ»ç ¼Ò°üÀ¸·Î º¯°æÇÑ ½ÅÇùÀº, ±ÝÀ¶¼ÒºñÀÚº¸È£¹ý Áؼö¿Í ±ÝÀ¶¼ÒºñÀÚ ±ÇÀÍ º¸È£¿¡ Àû±ØÀûÀ¸·Î ³ª¼°Ú´Ù´Â ¶æÀ» ºñÃè´Ù.
Á¶¿µµ¿ ½ÅÇùÁß¾Óȸ ÁعýÁö¿øºÎ¹®ÀåÀº ¡°Àڱݼ¼Å¹¹æ¹ýÀÌ °íµµÈµÇ°í À§Ç輺ÀÌ Áõ°¡ÇÔ¿¡ µû¶ó, À̸¦ ¿¹¹æÇϱâ À§ÇØ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö½Ã½ºÅÛ Àü¸é °³¼±À» ½ÇÇàÇÏ°Ô µÆ´Ù¡±¸ç ¡°±³À° µîÀ» ÅëÇÑ Àü´ã Àη ¿ª·® °È, ³»ºÎ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö ÀÎ½Ä Á¦°í µîÀ¸·Î Àڱݼ¼Å¹ ¹æÁö¿¡ ÃÑ·ÂÀ» ±â¿ïÀÏ °Í¡±À̶ó°í ¹àÇû´Ù. /ÃÖ´ëÈñ ±âÀÚ